​Vor einem Jahr um diese Zeit, gab es hier das erste Mal einen Artikel über großartige Dividendenaktien. Denn ich habe das Buch ​Cool bleiben und Dividenden kassieren* gelesen und anhand des Gelernten meine eigene Dividendenstrategie für 2018 aufgebaut. 

Heute – ein Jahr später – wird es Zeit für ein Fazit. Und für einen Einblick in mein Vorgehen für 2019. Denn auch in diesem Jahr werde ich einen stolzen Betrag in Dividenden-Aktien für 2019 investieren.

​Dieser Artikel wurde von ​Marielle verfasst.

​Ein Fazit zu meinen Dividendenaktien aus 2018

Hoch motiviert , screente​ ich vor einem Jahr die diversen Dividendenadel-Listen der Dividenden-Experten rund um Christian W. Röhl. Aus der entstandenen Longlist ​filterte ich all diese heraus​, die mindestens 2,5 % Rendite bringen sollten. Und zu guter letzt ​ging ich diese Liste durch​ und ​suchte mir 10 Dividendenaktien für 2018 heraus​, die verschiedene Branchen und Länder abdecken sollten: 

So weit so schön. Ich war überzeugt und ​schlug zu.

Etwa 1.500 € je Aktie. Bei BASF und der Münchener Rück habe ich​ ​zusätzlich im März noch einmal 1.000 € bzw. 1.500 € nachgelegt. 

Nicht einmal eine Woche später (wir befinden uns jetzt Ende Januar 2018) sollte ein Kursrutsch folgen, von dem sich mein Depot das ganze Jahr nicht mehr erholt hat. 

Was kann ich sagen? Blöd gelaufen! Und Fehler gemacht! Ich möchte kein Market Timing betreiben. Denn den richtigen Zeitpunkt zum Aktien kaufen gibt es aus meiner Sicht nicht.

Allerdings gibt es offensichtlich einen falschen Zeitpunkt. Und den habe ich erwischt!

​Was sagt die Rendite meiner Dividenden-Aktien aus 2018?

Am Jahresende 2018 standen die ausgewählten 10 Aktien im Schnitt bei -16,86%. Rechne ich die Dividenden von insgesamt 514 € hinzu, stehe ich immernoch bei 14,02 % Rückgang.

Damit liege ich deutlich schlechter als der MSCI World.

Eine Enttäuschung!

Seit Jahren habe ich mein Depot bei der Consorsbank:

Und jetzt ist es vorbei mit Dividenden-Aktien? 

Tatsächlich bleibe ich ein Verfechter von Dividendenaktien. Es überzeugt mich, in Unternehmen zu investieren, die ihre Aktionäre nachhaltig an ihrem Firmenerfolg teilhaben lassen. Dabei jedoch nicht ihre Substanz ausschütten.

Mir macht das Investieren nach wie vor mehr Freude, wenn ich regelmäßig eine Dividende erhalte. Und vor allem, tragen die Auszahlungen dazu bei, dass ich in genau solchen Börsenjahren wie 2018 dran bleibe und weiterhin investieren möchte. Denn im Depot steht nach 2018 vielleicht ein Minus.

Dennoch hat mir mein Kapital einen stetigen Cashflow beschert und wird es auch in Zukunft. ​

​Und dennoch muss etwas anders werden!

​Aus der Enttäuschung in 2018 habe ich einiges gelernt.

Ich werde sicherlich in diesem Jahr nicht besser sein „den richtigen Zeitpunkt zu erwischen“. Aber ich werde – anders als im Vorjahr – meine ​etwas entzerren.

Zudem informiere ich mich vorab, wann die gewählten Unternehmen ihre nächsten Quartalszahlen veröffentlichen. Denn bei 2 Unternehmen rauschten die Aktien kurz nach meinem Kauf aufgrund dieser Veröffentlichungen deutlich ab. Das ​war einfach ​unklug, diese Termine nicht zu wissen und von den Neuigkeiten überrascht zu werden. ​

Außerdem habe ich meine Auswahlkriterien angepasst bzw. deutlich erweitert. Damit hoffe ich, eine bessere Auswahlliste für meine Dividenden-Aktien für 2019 zu erstellen als im Vorjahr.

​Dividenden-Aktien für 2019 finden – Mein Vorgehen

Aus 2018 ​lernte ich, dass kaufen nach dem Bauchgefühl keine gute Option ist. Ich ​ließ mich viel zu wenig von rationalen Kriterien leiten ​und ​ging ausschließlich nach der Dividendenrendite und meinem Bauchgefühl. Zu jedem der Unternehmen ​recherchierte ich maximal 10 Minuten. 

Dies sollte bei der Auswahl meiner Dividenden-Aktien für 2019 anders werden!

Meine Auswahl erfolgte in folgenden Schritten:

1. ​Recherche zu den Aktien aus 2018: Qualitative Entwicklung​ und zusätzlicher Check der neuen Kriterien: 
2. Erstellen einer Longlist aller Aktien aus den neuen Dividendenadel-Listen, die > 2,5% Rendite für 2019 versprechen.
3. ​Berechnen des aktuellen Punktestandes nach unserer Levermann-Tabelle. Mindestkriterium​: 0 Punkte. Alle Aktien mit einer negativen Levermann-Punktzahl verlassen die Liste.
4. ​​Prüfen der Gewinn- und Umsatzprognose mit Hilfe des Aktienfinders. Nur wenn beide positiv sind, bleibt die Aktie in der Liste.
5. Auch im Aktienfinder ist der Fair Dividend Value jeder Aktie erkennbar. Liegt dieser über dem aktuellen Wert, hat die Aktie alle harten Kriterien erfüllt.
6. ​Auswahl aus den verbleibenden 10 Aktien anhand der Branchen, Länder und ​News.

Am Ende dieser Auswahl blieben 10 Dividenden-Aktien übrig. Ich habe mich entschieden nur in 6 davon zu investieren. Die anderen vier mussten weichen, da ich in der ​Pharmabranche (Cardinal Health) bereits gut aufgestellt bin, die Aktie (3M) bereits mit Mike gekauft habe oder die ganz aktuellen News zum Unternehmen (Aurelius und Ingenico) mich davon abbringen.

Meine Auswahl an Dividenden-Aktien für 2019

​Im Vergleich zu 2018 ist die Anzahl meiner Kriterien deutlich gestiegen. Sie lösen mein Bauchgefühl ab. Und das ist definitiv eine positive Entwicklung! 

Ich habe mich mit der Auswahl der neuen sechs Aktien für mein Dividenden-Depot für 2019 sehr ausführlich beschäftigt. Jedes einzelne Unternehmen möchte ich jetzt zeitnah in mein Depot aufnehmen – jedoch nicht mehr so überstürzt wie im Januar vergangenes Jahr.

Meine Dividenden-Aktien für 2019 sind:

Die Recherche zu meinen Aktien aus 2018 hat zudem ergeben, dass ich bei drei der Werte nachkaufen werde. Dabei handelt es sich um:

Die verbleibenden Unternehmen aus meiner Dividendenstrategie 2018 werde ich entweder verkaufen oder halten. Die Entscheidungen habe ich noch nicht abschließend getroffen.

Unser Babyinvestor hat sein Depot bei der Comdirect:

​Quo vadis Dividenden-Strategie 2019? 

​Damit Du in diesem Jahr hautnah an der Entwicklung der ausgewählten Aktien dran bleiben kannst, werde ich die Performance ab sofort monatlich tracken. 

Denn die Entwicklung das ganze Jahr schönreden bzw. verdrängen möchte ich nicht mehr. Ich plane auch in diesem Jahr die Aktien mindestens bis Jahresende zu halten. Allerdings möchte ich einfach näher dran bleiben und das Halten nicht als Selbstverständlichkeit sehen.

Daher werde ich die Performance quartalsweise in unserem Monatsabschluss veröffentlichen. Durch dieses Commitment erhoffe ich mir, dass ich in einem Jahr eine positivere Bilanz über meine Dividenden Aktien für 2019 ziehen kann als in diesem Jahr.

​Jetzt bist Du dran

• ​Stehst Du auch auf Dividenden-Aktien?
• ​Welche der obigen Aktien würdest Du auch kaufen?
• ​Welche nicht und warum? 

​[shariff]

Du bist gerade dabei Dich über Aktien schlau zu machen? Du hast schon den einen oder anderen Artikel gelesen? Du hast Lust die Börse und die Aktienkultur kennenzulernen?

Dann hast Du bestimmt auch schon folgende Empfehlung erhalten:

Lege Dir für 25 Euro im Monat einen Sparplan an und fang an.

Bullshit!

Wenn Du wirklich Interesse daran hast, zu verstehen, wie die Börse funktioniert und was es mit diesen ominösen Aktien und ETFs auf sich hat, dann vergiss diesen Tipp. Damit lernst Du (fast) nichts.

Hand auf’s Herz.

Du bist motiviert.

Du hast Bock.

Du willst loslegen.

Und alles was zu tun ist, ist einen Sparplan über 25 Euro im Monat anzulegen und die Füße still zu halten? Tschüss!

Tschüss , oh Du liebe Motivation.

Dieser Tipp ist gut, wenn Du null Bock hast, Dich mit der Börse zu beschäftigen. Wenn Du sagst: „Ich will meine Rentenlücke füllen, ohne mich mit dem Produkt zu beschäftigen.“, dann ist die Sache so simpel wie die erste Klasse.

1. Wie hoch werden Deine Kosten in der Rente sein?
2. Wie hoch wird Deine voraussichtliche Rente sein (Zahl auf Rentenbescheid * 0,25)?
3. Kosten – Rente = Lücke
4. Lücke * 12 Monate * Jahre, die Du leben willst = Cash, den Du benötigst
5. Cash, den Du benötigst : Jahre bis zu Rente : 12 = Cash, den Du im Monat zur Seite legen musst
6. Cash, den Du im Monat zur Seite legen musst : 2 = Summe, die Du im Monat in einen ETF (MSCI World) packst
7. Depot eröffnen
8. Sparplan anlegen
9. Zur Rente wieder reinschauen
10. Nie wieder einen Finanzblog anschauen

In Zahlen:

1. 2.000 Euro
2. 400 Euro
3. 1.600 Euro
4. 1.600 * 12 * 30 = 576.000 Euro
5. 675.000 : 35 : 12 = 1.371 Euro
6. 1.371 : 2 = 685 Euro

Verdammt viel Geld – Du kannst Deinen Mund jetzt wieder schließen.

(Sehr vereinfacht dargestellt. Logisch fehlen Zinseszinzeffekte und dass Kapital bei etwa 4 % Entnahme vermutlich erhalten bleibt. Dafür ist es einfach!)

Den ultimativen Aktienguide, um die Börse zu verstehen, hat Mike für Dich verfasst.

DER entscheidende Börsen-Tipp:

Kaufe Dir 1 einzelne Aktie

Während unseren Geld und Liebe Stammtischen und Coaching-Sessions mit Paaren werden wir häufig gefragt: „Wie mache ich das nun mit den Aktien? Wo fange ich an? Wie können wir als Paar an der Börse investieren?„

Auf diese Frage entgegnen wir exakt diesen Tipp: „Kaufe Dir 1 einzelne Aktie.“

Entrüstung. Verwirrte Blicke. Fragen: „Ist das nicht völliger Schwachsinn?“ oder „Die Kosten sind doch viel zu hoch!“

Ja, es ist völliger Schwachsinn, wenn Du die Börse verstanden hast und bereits Aktien handelst. Bist Du neu im Thema, ist es genial!

Ja, die Kosten sind sehr hoch, wenn Du mit Aktien (strategisch) handeln willst.  Für die erste Aktie ist es die günstigste, effizienteste und nachhaltigste Lehrmethode, die wir kennen.

Folgend erhältst Du eine Schritt-für-Schritt-Anleitung die Börse wirklich zu verstehen – inklusive Aufgaben und jeweiligen Learnings.

Dieser Guide funktioniert genauso gut, wenn Ihr gemeinsam als Paar investieren wollt! Los geht’s…

Börse verstehen Step I: Was sind Deine Lieblingsprodukte?

Energiegeladen hüpfst Du wie eine junge Göttin aus Deinen Federn. Trällernd führt Dich Dein Weg in die Küche und zu Deiner morgendlichen Tasse Kaffee.

Während diese durchläuft, schnell ein Abstecher ins Bad. Zähne putzen. Duschen.

Zack, was aus dem Kleiderschrank gezogen, etwas zwischen die Zähne geschoben, den Kaffee geschlürft und ab ins Auto.

Wie viele Produkte hast Du in diesen 30 bis 60 Minuten verwendet?

Du schläfst auf einer Matratze in einem Bett.

Deinen Kaffee bekommst Du aus einer Maschine oder old-school aus einer Drück-Kanne serviert.

Woher kommt Dein Frühstück? Wie viele Herrsteller sind daran beteiligt? Wo werden die Lebensmittel gekühlt?

Hygieneprodukte: Welche Marke hat Deine Zahncreme, Dein Shampoo oder Dein Makeup?

Welches Auto fährst Du?

Im Laufe des Tages benutzt Du hunderte, vermutlich tausende Produkte. Welche davon landen immer wieder in Deinem Einkaufswagen?

Aufgabe:

Mach Dir eine Liste Deiner 10 bis 20 Lieblingsprodukte.

Learning

Du bekommst ein Bewusstsein für die Fülle an Produkten, die Du jeden Tag verwendest.

Börse verstehen Step II: Welche Unternehmen stecken hinter Deinen Lieblingsprodukten?

Kaufst Du Perwoll oder Persil? Fährst Du einen Mercedes? Trinkst Du gerne Nesquik?

Hinter jedem Produkt stehen Unternehmen. Diese entwickeln, produzieren und verkaufen die Annehmlichkeiten, die unseren Alltag erleichtern.

Welches Unternehmen steckt hinter Perwoll oder Persil? Richtig. Henkel – ein DAX-Unternehmen.

Wie sieht es mit Mercedes aus? Mercedes ist eine Marke des Unternehmens „Daimler„. Daimler ist ebenfalls im DAX vertreten und wird häufig als das Lieblingsunternehmen der Deutschen bezeichnet.

Bleibt noch Nesquik. Das Kakao-Produkt wird vom schweizer Unternehmen „Nestlé“ hergestellt.

Du siehst es gibt jede Menge Investitionsmöglichkeiten!

Aufgabe

Finde heraus, welche Unternehmen Deine Lieblingsprodukte herstellen.

Learning

Du bekommst ein Bewusstsein, welche Produkte zu welchen Unternehmen gehören. Viele Marken nehmen wir als unabhängig voneinander wahr, obwohl sie zum selben Konzern gehören.

Börse verstehen Step III: Welche Unternehmen sind an der Börse vertreten?

Nicht alle Unternehmen sind an der Börse vertreten. Beispielsweise könnte es sein, dass Du gerne bei EDEKA einkaufen gehst. Du findest, dass EDEKA tolle Produkte vertreibt, freundliches Personal einstellt und sehr saubere Filialen führt. Daher ist EDEKA eines Deiner Lieblingsunternehmen. Doch ist EDEKA an der Börse gelistet?

An der Börse können nur Aktiengesellschaften gelistet werden. Aktiengesellschaften sind eine besondere Geschäftsform. Andere Beispiele sind die GmbH (Gesellschaft mit beschränkter Haftung) oder eine GbR (Gesellschaft bürgerlichen Rechts). Diese können nicht an einer Börse gelistet werden.

Zugleich wird nicht jede AG sofort an der Börse gelistet. Das Listing muss zunächst beantragt und geprüft werden. Dadurch sind zwar alle an der Börse gelisteten Unternehmen Aktiengesellschaften, aber nicht jede Aktiengesellschaft ist an der Börse gelistet.

Du kannst durch Plattformen wie OnVista herausfinden, ob Dein Lieblingsunternehmen gelistet ist. Gib dazu den Namen des Unternehmens im Suchfeld ein.

Aufgabe

Finde heraus, welche Deiner Lieblingsunternehmen an der Börse gelistet sind.

Learning

Du bekommst ein Bewusstsein, welche Geschäftsformen vertreten sind und welche Unternehmen an der Börse gelistet und für Dich handelbar sind.

Börse verstehen Step IV: Eröffne Dein erstes Depot

Ist keines Deiner Lieblingsunternehmen an der Börse gelistet? Dann gehe nochmal zurück zu Step I und suche nach neuen Produkten, die Dich begeistern.

Du hast mittlerweile Dein Lieblingsunternehmen gefunden, das eine AG und an der Börse gelistet ist? Hervorragend. Als nächstes benötigst Du ein Depot, um eine Aktie des Unternehmens kaufen zu können.

Hier hast Du verschiedene Broker (Banken, die den Aktienhandel für Dich abwickeln) zur Verfügung:

Consorsbank*comdirect*DKB* oder eine andere Bank

Wir sind seit Beginn bei der Consorsbank* Kunde und sind mit den Möglichkeiten sehr zufrieden. Für einen detaillierten Vergleich empfehlen wir Dir die unabhängige Vergleichsseite „Kritische Anleger„.

Aufgabe

Eröffne Dein erstes Depot.

Learning

Du setzt Dich mit der Angebotsvielfalt auseinander und bekommst ein Gefühl für die Kostenstruktur der verschiedenen Broker.

Börse verstehen Step V: Kaufe 1 Aktie

Ja.

Du hast richtig gelesen. Die nächste Aufgabe wird sein, dass Du 1 einzelne Aktie kaufst. Das mag auf den ersten Blick bescheuert klingen, ist es aber nicht und Du erfährst auch gleich warum:

(Selbstverständlich wirst Du bei Deinem zweiten Aktienkauf eine andere Ordergröße wählen.)

Mit dem Erwerb einer einzelnen Aktie musst Du den gesamten Kaufprozess durchgehen und Dich mit allen Einstellungen auseinandersetzen.

Aufgabe

Kaufe 1 Aktie. Ja. 1 Aktie, nicht 2, 3 oder 50. Nur 1 Aktie. Wie hoch ist der Preis Deiner Lieblingsunternehmen?

Aktien kosten Geld. Mit einer Aktie kaufst Du eine Beteiligung am Unternehmen. Je nach Wert des Unternehmens schwankt der Preis für einen Anteil.

Learnings

• Wie finde ich die Aktie bei meinem Broker?
• Wie setze ich eine Order auf?
  • Auf welchem Konto benötige ich Geld?
  • Was bedeuten die Orderoptionen wie limited/unlimited?
• Wie lange dauert es bis meine Order ausgeführt wird?
• Wo finde ich meine Aktie in meinem Depot?
• Wo finde ich die Abrechnung meines Aktienhandels?
  • Wie viel Geld hat mich der Handel gekostet (Ordergebühren + Provision)?

Börse verstehen Step VI: Schon in den Briefkasten geschaut?

Mit Deiner einzelnen Aktie im Depot bist Du ab sofort an dem Unternehmen beteiligt. Einmal im Jahr findet die Hauptversammlung Deines Lieblingsunternehmens statt.

Im Vorfeld bekommst Du über Deinen Broker eine Nachricht übermittelt, dass Du zu dieser Hauptversammlung eingeladen und stimmberechtigt bist.

In der Regel flattert eine Hochglanzbroschüre samt Einladung des Unternehmens in Deinen Briefkasten. Persönlich finde ich dies ärgerlich, da ich lieber eine höhere Dividende erhalte als die Einladung und das Begleitheft im Qualitätsdruck in den Papierkorb zu befördern. Denk dran: Obwohl Dir nur 1 einzige Aktie des Unternehmens gehört, erhältst Du exakt dieselben Unterlagen, Informationen und Einladung wie alle anderen Aktionäre.

Aufgabe

Finde heraus, wann und wo die Hauptversammlung Deines Unternehmens stattfindet und reserviere Dir den Tag im Kalender. Sobald die Einladung im Postfach landet, meldest Du Dich für die Hauptversammlung an und freust Dich auf eine kleine Reise. Studiere das Begleitheft und die Einladung.

Learnings

Aktiengesellschaften halten einmal im Jahr die Hauptversammlung ab. Zur Vorbereitung findest Du Antworten auf folgende Fragen:

• Welche Rechte habe ich auf der Hauptversammlung?
• Welche Ausschüttung (Dividende) wird vorgeschlagen?
• Wie ist der Ablauf der Hauptversammlung?

Börse verstehen Step VII: Das Neuaktieninhaberhighlight des Jahres

Die Hauptversammlung bietet Dir grenzenlose Möglichkeit Dich zu entwickeln und dazu zu lernen, wie die Börse genau funktioniert. Als Aktionär besitzt Du Stimm- und Rederecht. Du bekommst hautnah mit, welche Berichte der Vorstand liefert, welche Fragen gestellt werden und, dass Menschen wie Warren Buffett eigene Bodyguards bekommen.

Aufgabe

Stelle dem Vorstand Deines Unternehmens eine Frage – egal welche. Mache Gebrauch von Deinem Rederecht: Ergreife das Mikrofon und spreche für zwei Minuten über ein Dir wichtiges Thema. Nutze Dein Stimmrecht.

Learnings

Jetzt weißt Du wie es sich anfühlt vor hunderten oder tausenden Menschen zu stehen und etwas zu erzählen, dass nur Dich interessiert. Zudem kennst Du den Ablauf einer Hauptversammlung und weißt, welche Berichte der Vorstand liefert.

Hoffentlich hast Du etwas zur (geschönten) Zukunft des Unternehmens erfahren.

Börse verstehen Step VIII: Die Dividende wird ausgezahlt

Sofern Dein Lieblingsunternehmen zu den Unternehmen zählt, die eine Dividende ausschütten, kommst Du einige Tage nach der Hauptversammlung in diesen Genuss. Leider ist die Freude nicht von langer Dauer. Spätestens mit einem Blick auf den Preis weißt Du warum Dividenden keine Zinsen sind.

Aufgabe

Beobachte den Preis Deiner Aktie am Tag der Ausschüttung: Was ist auffällig?

Learnings

Dividenden sind keine Zinsen, sondern eine Gewinnausschüttung eines realen Unternehmens. Sie gehören damit nicht zu einem Geschäftsmodell (wie Zinsen), sondern sind das Resultat daraus. Dies hat Auswirkungen auf den Wert des Unternehmens – siehe Aktienpreis.

Börse verstehen Step IX: die Suche nach großartigen Unternehmen

Hatte Dich zu Beginn der Frankfurter Flughafen begeistert, dann wirst Du etwa 45 Euro + Gebühren und Provision für Deine Aktie bezahlt haben. Hingegen hättest Du für Deine Faszination der ProSiebenSat.1 Programme nur etwa 8 Euro für deine Aktie bezahlt.

Je nach Unternehmen hast Du für Deine Learnings etwa 10 bis 200 Euro bezahlt. Ein durchaus herausragender bis akzeptabler Preis für die Inhaltsmenge. Mit etwas Glück hat sich in der Zeit der Aktienpreis erhöht und Du würdest durch den Verkauf für das Handeln nach dem ultimativen Aktienguide sogar bezahlt werden!

Du bist fit für die Börse, hattest hoffentlich jede Menge Spaß und weißt jetzt, „wie Du mit nur 1 Aktie die Börse verstehst“.

Mittlerweile hat sich Dein Blick auf die Welt verändert. Läufst Du an einem Fielmann-Geschäft vorbei und denkst Dir: „Warum sehe ich dort nie Kunden?“ oder Dir fällt der nächste Pandora-Laden in den Blick und erneut stehen die Menschen dort Schlange.

Welche Geschäftsmodelle besitzen die Unternehmen? Warum stehen Menschen Schlange? Welche Konkurrenz ist auf dem Markt vorhanden? Kaufst Du selbst dort ein oder kennst Freunde und Bekannte, die dort kaufen? Welches Verbesserungspotenzial besitzt das Unternehmen und arbeitet es daran? Hast Du Geschäftsideen, die gut zu dem Unternehmen passen würden und arbeitet das Unternehmen vielleicht daran?

Aufgabe

Finde großartige Unternehmen und lerne sie kennen. Nutze die zahlreichen Finanzblogs für unabhängige Informationen rund um die Börse!

Learnings

Je mehr Du Dich für Unternehmen und ihre Funktionsweise interessierst, desto mehr Kennzahlen wirst Du aufnehmen und verstehen.

​

Fazit

Die Börse istspannend und fast überall vertreten. Aus Büchern kommt nur eine abstrakte Welt, die sich nicht automatisch erschließt. Es ist trocken, langweilig und enthält viel zu viele abstrakte Zahlenwerke. Allein durch den Gedanken verliere ich die Lust mich damit zu beschäftigen.

Tauche daher in die Realität der Börse ein und finde großartige Unternehmen. Mit der Zeit stellst Du weitere Fragen, die weitere Antworten suchen. Finanzkennzahlen wie Cashflow, EPS oder EBIT erklären sich von alleine, da sie in Deiner Gedankenwelt Anschluss finden.

Bist Du schon Aktionär? Wenn nein, bist Du jetzt motiviert und hast Lust? Wenn ja, wie hast Du Dir die Börse erschlossen?

Noch eine Bitte: Wenn Du Dich strikt an Step VII hältst, freuen wir uns über Deinen Videobeweis 🙂

Noch mehr Lesestoff:

Hallo,

wenn Du schon etwas länger bei uns mitliest, ist es für Dich sicherlich nichts Neues: Ich bin ein Dividenden-Fan seitdem ich mich für Aktien und die Börse interessiere. Passend dazu habe ich Ende 2017 endlich das Buch „Cool bleiben und Dividenden kassieren“ von Christian W. Röhl und Werner H. Heussinger* verschlungen. Und wurde überzeugt!

Aber heute soll es nur in zweiter Linie über das Buch gehen. Vorrangig wirst Du erfahren, für welche Dividendenaktien ich mich für 2018 entschieden habe, wie der Entscheidungsprozess verlief und wie es jetzt weitergeht. Mit diesem Wissen wird es auch für Dich ganz einfach Deine persönliche Dividendenstrategie aufzustellen und umzusetzen.

Diesen Artikel hat Marielle für Dich verfasst.

Damit Du nachvollziehen kannst, worum es geht, beginnen wir mit einem kurzen Einblick in das oben genannte Buch bevor es in die Details meiner Dividendenstrategie für das Jahr 2018 geht.

Der Hintergrund: Cool bleiben und Dividenden kassieren

20 Jahre Erfahrung als Investoren, Unternehmer und TV-Experten sind die Basis, aufgrund der Christian W. Röhl und Werner H. Heussinger empfehlen cool zu bleiben und Dividenden zu kassieren.

20 Kapitel zeichnen auf charmante Art und Weise das „Big Picture“, sodass Du vollends verstehst, wie Dividendenaktien funktionieren, welchen Einfluss berühmte Börsenpleiten auf diese hatten und in welchen Situationen, Dividendentitel für Dich vorteilhaft sind.

20 Kennzahlen sind in dem Entscheidungsprozess nicht nötig. Mit einer deutlich geringeren Anzahl entwickeln und erklären Dir die beiden mögliche Strategien auf der Jagd nach den besten Dividendenaktien. Dabei stehen Qualitätskriterien wie die Dividendenrendite, die Anzahl der Erhöhungen der Dividende oder die Dividendenwachstumsraten im Fokus. Denn nicht die höchste Dividende ist das Ziel sondern die kontinuierlich höchste!

20 % Rendite werden ebenfalls nicht versprochen, sondern die Risiken von Aktienkäufen klar dargestellt und gleichzeitig nicht unnötig aufgebauscht. Selbstredend sind Dividenden keine neuen Zinsen – vielleicht sind sie aber etwas viel besseres?

Der Output aus dem Buch sind diverse Rangfolgen der besten Dividendenaktien. Als zusätzlichen Service kannst Du die Dividendenadel-Plattform nutzen – denn dort werden immer zum Jahresanfang aktualisierte Listen veröffentlicht, sodass Du immer mit den aktuellen Zahlen arbeiten kannst. Für Details zum Buch schau gerne einmal bei den besten Finanzbüchern vorbei und hör ins Buch.

Die Umsetzung meiner Dividendenstrategie

Genau diese Listen wollte ich in 2018 nutzen. Denn im vergangenen Jahr habe ich einiges an Kapital angespart, welches ich nicht weiter auf dem Tagesgeldkonto liegen lassen, sondern in starke Dividenenaktien investieren wollte.

Vom Plan einer eigenen Dividendenstrategie

In unserem Ziele-Artikel für 2018 habe ich angekündigt in diesem Jahr 25% meiner Kosten durch meine Assets zu decken. Dividenden werden für dieses Ziel unverzichtbar sein.

Anfang des Jahres schaute ich folglich alle veröffentlichen Rankings aus den verschiedenen Kategorien durch und las die dazugehörigen Blogartikel auf der Dividendenadel-Seite.

Neben den beiden Deutschland-Strategien, die im Buch vorgestellt wurden – eine fokussiert auf  Dividendenwachstum und die andere auf die Dividendenrendite – gibt es Länderbezogene Rankings. Selbstverständlich für Deutschland und die USA, aber auch Österreich, Schweiz und die ganze Eurozone.

Die Umsetzung meiner Dividendenstrategie für 2018

Nach der Beschreibung im Buch musste ich mich für eine der beschriebenen Strategien entscheiden oder für eine Länderaufstellung und mein Kapital gleichmäßig in die Aktien der jeweiligen Top 10-Werte investieren.

Anschließend bleiben die Aktien ein Jahr liegen. Mit den neuen Rankings in 2019 würde ich dann das Depot aktualisieren.

Ein Vorgehen, das mir dann doch wieder zu passiv war. Stattdessen entschied ich mich für folgendes Vorgehen:

1. Alle vorhandenen Rankings durchschauen und Top 10 herausschreiben
2. Sortierung der Werte nach Rendite. Alle unter 2,5% fliegen aus der Aufstellung.
3. Für die übrigen Unternehmen recherchierte ich die Branchen sowie Länder.

Auf Basis dieser drei Schritte, wählte ich 10 Aktien aus unterschiedlichen Branchen und Ländern mit jeweils min. 2,5% erwarteter Rendite in meine persönliche Top 10 mit der ich ein gutes Bauchgefühl hatte.

Abschließend investierte ich in alle Unternehmen einen ähnlichen Betrag – die Gesamtsummen spielten sich zwischen 1.500 und 2.000 Euro pro Aktienpaket ab.

Die Dividendenaktien aus der Strategie ganz konkret

Für die folgenden 10 Werte habe ich mich für 2018 entschieden:

Archer Daniels Midland

Der Getreide- und Samenproduzent aus den USA ist der einzige Titel von der Liste der Dividendenadel US-Aristokraten in meinem Portfolio. Die Erwartung von 3,1%  Rendite überzeugte mich in das weltweit operierende Unternehmen zu investieren, von dem ich nie zuvor gehört hatte.

Archer Daniels Midland stellt in mehr als 270 Produktionsstätten weltweit zum Beispiel Speiseöle, Kakao und Nahrungszusätze her – nicht ganz ohne Kritik an den Arbeitsweisen.

Unilever

Mit Unilever legete ich mir einen Wert aus Großbritannien ins Depot, dessen Produkte bestimmt auch Du regelmäßig erwirbst und über den ich aufgrund der breiten Streuung an Aktivitäten schon lange nachdachte.

Ob Nahrungsmittel oder Körperpflegeprodukte – Unilever ist überall dabei und lockt in 2018 mit einer Dividendenrendite von 3%. In Kombination mit den anderen Kriterien zur Top-Dividendenqualität hat der Titel es in die Dividendenadel Eurozone Auswahl geschafft.

Sodexo

Auch Sodexo ist ein Unternehmen, das vielen Deutschen regelmäßig im Alltag begegnet. Der Catering-Gigant aus Frankreich betreibt eine Vielzahl von deutschen Kantinen, beliefert öffentliche Einrichtungen wie Schulen und Kindergärten mit Essen. Sodexo bietet ein Wertgutschein-System an, das in vielen Lebensmittelläden europaweit als Zahlungsmittel akzeptiert wird.

Mit 2,5% am unteren Ende meiner Renditeauswahl gelegen, hat es der französische Wert aus der Dividenenadel Eurozonen Liste gerade so ins Portfolio geschafft.

Red Electrica

Ein weiterer Titel aus dem Dividendenadel Eurozone Ranking kommt direkt aus Spanien ins Dividendendepot für 2018: Red Electrica betreibt in Spanien den größten Teil der Stromnetze und dennoch war es mir vor der Recherche nicht bekannt.

Einen Titel aus Spanien, der noch dazu zu 20% in staatlichem Besitz ist und mit 5,0% eine Traum-Dividendenrendite verspricht, musste einfach mit in die Auswahl.

Münchener Rück

Die Münchener Rück Aktie hatte ich bereits einige Jahre im Depot – auch wegen der hohen Dividende, die passenderweise immer zu meinem Geburtstag kommt. Im Ranking der besten Werte in Bezug auf die Dividendenrendite steht sie mit 4,8 % ganz oben bei den deutschen Aktien.

Somit hat der Rückversicherer aus dem DAX keine gößere Überzeugungsarbeit nötig gehabt – das war ein klarer Kauf, sogar mit einem etwas größeren Anteil als bei den anderen Aktien.

BASF

Der zweite DAX-Titel und der zweite Titel aus der Dividendenrendite-Liste in meinem neuen Dividenden-Portfolio ist mit BASF ebenfalls ein Unternehmen, das ich bereits früher im Depot hatte. Damals hielt ich sie lange, um am Ende mit einem Gewinn verkaufen zu können.

Die erneute Dividendenrendite von wohl 3,3% hat mich abermals hier investieren lassen. Mit der Chemiebranche erreichte ich auch noch eine weitere Diversifizierung.

Villeroy & Boch

Ebenfalls aus der Aufstellung der besten Aktien im Hinblick auf die Dividendenrendite kommt Villeroy & Boch in mein Depot. Bisher hatten wir nur vereinzelte Küchenutensilien des Unternehmens im Schrank (und ein Waschbecken im Bad)- in Zukunft werde ich in Läden (und den Wohnungen unserer Freunde und Familien) sicherlich mehr auf die Produkte des Keramikherstellers achten.

Mit einer Dividendenrendite von 2,9% ist der Small Cap in mein Blickfeld gerückt. Überzeugt hat mich letztendlich, dass ich noch nie in eine solche Richtung investiert habe und das Traditionsunternehmen in fast jedem deutschen Haushalt vertreten ist.

DIC Asset

DIC Asset ist mit 5,3% Dividendenrendite der absolute Star in meinem Portfolio. Auch dieser Wert kommt aus der Übersicht der renditeträchtigsten deutschen Aktien im Hinblick auf die Dividenden.

In den vergangenen Monaten war die Immobilienbranche für mich nicht interessant, da ich mit TAG Immobilien bereits einen Wert im Depot hatte. Inzwischen ist dieser verkauft und mit DIC Asset habe ich einen noch breiter gefächerten Gewerbeimmobilien-Wert aufgenommen.

Capital Stage

Der einzige Wert, den Mike aus meiner Auswahl schon einmal im Depot hatte, ist Capital Stage. Das Unternehmen investiert vorrangig in Solarparks und lockt mit einer Rendite von 3,3 %.

Capital Stage ist einer der Werte aus der Strategie, die sich auf die Werte mit dem kontinuierlichsten Dividendenwachstum fokussiert und war bereits im Vorjahr Teil der Auswahl.

KPS

Wie bereits 2016 ist das IT-Beratungsunternehmen KPS in beiden Top-Listen aus dem Buch vertreten: Dividendenwachstum + Dividendenrendite sind absolut top.

Die Rendite liegt in 2018 bei 2,5% und ist für mich auch daher interessant, da ich selbst in der Beratungsbranche arbeite – in diese jetzt auch zu investieren ist definitiv spannend!

Quo vadis Dividendenstrategie?

Wie es die Strategie aus dem Buch „Cool bleiben und Dividenden kassieren“* vorsieht, erwarb ich alle oben genannten Aktien im Januar. Für alle hatte ich einen Kurs festgelegt und innerhalb einer Woche wurden alle Limits erreicht und die 10 Aktien sind in mein Depot gewandert.

Ich investierte in jeden Wert einen ähnlichen Betrag. Nach dem jüngsten Kursrutsch an den Märkten bleibe ich selbstverständlich cool und überlege bei dem einen oder anderen sogar noch etwas nachzulegen.

Dass ich derzeit so entspannt bleibe, obwohl alle Positionen in meinem Depot rot sind, ist für mich Beweis, dass es richtig ist, nach einer wohlüberlegten Strategie zu handeln, mit der Du Dich wohlfühlst. Natürlich hätte ich lieber 2 Wochen später kaufen sollen, aber dies war nicht vorhersehbar und grundsätzlich hat sich an den Aussichten der 10 Aktien von heute auf morgen nichts geändert. Für 2018 werde ich die Aktien definitiv behalten und die Strategie durchziehen – komme was wolle.

Ende des Jahres werde ich evaluieren, wie ich damit gefahren bin, ob ich in 2019 umschichten oder nur neue Werte ergänzen werde. Vielleicht wird dann auch der eine oder andere Anteil wieder verkauft. Du wirst es hier auf jeden Fall erfahren!

Viele Grüße

Marielle

Kennst Du die Strategie vom „Dividendenadel“ und bist Du selbst auch ein Dividendenjäger?